Vos rendez-vous

Le Courtier Savoyard se déplace à votre domicile à chaque rendez-vous :

  • Entretien découverte
  • Présentation des offres
  • Service après-vente en cas de besoin

Lors du premier entretien découverte, plusieurs thématiques sont abordées :

  • Votre situation personnelle
  • Votre situation professionnelle
  • Votre situation patrimoniale
  • Votre projet

Voici les justificatifs nécessaires
afin de préparer notre premier entretien :

rendez-vous

Pour tous types de projet :

  • Carte d’identité ou passeport en cours de validité
  • 3 derniers bulletins de salaire
  • Contrat de travail si salarié depuis moins d’un an
  • Si travailleurs indépendants : 3 derniers bilans ou fiches 2035
  • Justificatifs d’autres ressources le cas échéant (retraite, pensions reçues, prestations familiales…)
  • 3 derniers relevés de tous vos comptes bancaires (tous les comptes sont nécessaires ainsi que chaque page même celles sans opérations)
  • Dernier avis d’imposition ou de non imposition
  • Dernière déclaration d’ISF le cas échéant
  • Offre(s) de prêt(s) des crédits consommation/crédit renouvelable le cas échéant
  • Tableau(x) d’amortissement des crédits consommation/crédit renouvelable le cas échéant
  • Déclaration de revenus foncier le cas échéant (fiche de déclaration 2044, baux de location)

Pour un projet d’acquisition :

  • Compromis d’acquisition
  • Justificatif d’apport

Pour un projet de construction :

  • Compromis d’achat du terrain
  • Contrat de construction de maison individuelle
  • Justificatif d’apport

Pour un prêt travaux :

  • Devis datant de moins de 6 mois de tous les artisans intervenants sur le chantier
  • Assurance décennale des artisans en cours de validité

Pour un prêt à taux zéro (PTZ) :

  • Justificatifs de loyer ou certificat d’hébergement (bail de location + quittances couvrant les deux dernières années) ou (attestation d’hébergement + justificatif de propriété et pièce d’identité de l’hébergeant)

Pour un projet de rachat de crédit immobilier :

  • Titre de propriété
  • Offre de prêt immobilier initiale
  • Tableau d’amortissement à jour du crédit immobilier

Tous ces éléments nous permettent d’analyser votre capacité à emprunter et vous proposer une solution adaptée à votre projet. Le secteur bancaire est règlementé par deux autorités que sont l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentielle et de Résolution). Le rôle principal de ces entités est de contribuer à la stabilité du secteur financier via des opérations de surveillance et de contrôle, et aussi de protéger la clientèle. Par souci d’équité et de transparence vis-à-vis des établissements bancaires, l’intégralité des justificatifs est obligatoire pour toute analyse financière. Tout dossier incomplet sera irrecevable par les banques.